Kto powinien inwestować w dywidendowe fundusze ETF?
Dywidendowe fundusze ETF są zarządzane pasywnie, co oznacza, że zarządzający funduszem podąża za indeksem i nie musi często podejmować decyzji handlowych. Fundusze ETF z dywidendą są dobrą opcją inwestycyjnąinwestorzy unikający ryzyka i poszukujący zysku.
Akcje dywidendowe często są atrakcyjne ze względu na ich mniejszą zmiennośćinwestorzy poszukujący inwestycji o niższym ryzyku, zwłaszcza ci, którzy są w fazie przejścia na emeryturę lub do niej zbliżają się.
Kto powinien inwestować w fundusz inwestycyjny zapewniający dywidendę? Fundusze inwestycyjne generujące dywidendę są idealne dlainwestorów poszukujących stałego źródła dochodu. Te programy funduszy wspólnego inwestowania są również odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą inwestować w akcje, ale oczekują mniejszej zmienności.
Różne typy inwestorów mają tendencję do preferowania sposobu zwrotu nadwyżki przepływów pieniężnych. Na przykład,inwestorzy, którzy pragną dodatkowego dochodu, np. emeryci, często wolą otrzymywać dywidendy. Dywidenda to realna wypłata środków pieniężnych, którą inwestor może następnie przeznaczyć na dowolne wydatki.
| ETF-y dywidendowe | Aktywa pod zarządzaniem | Współczynnik kosztów |
|---|---|---|
| Indeks ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) | 55 miliardów dolarów | 0,06% |
| Fundusz ETF Vanguard Real Estate (VNQ) | 34 miliardy dolarów | 0,12% |
| iShares International Wybierz dywidendę ETF (IDV) | 4,2 miliarda dolarów | 0,51% |
| Globalny fundusz ETF X SuperDividend (SDIV) | 760 milionów dolarów | 0,58% |
Ostatnia runda 13F, która uwzględnia aktywność handlową w kwartale zakończonym w grudniu, szczegółowo opisał kilka ruchów wykonanych przezodnoszący sukcesy miliarderzy inwestujący w akcje spółek dywidendowych o ultrawysokiej stopie zwrotu. Mówię o spółkach notowanych na giełdzie, których rentowność jest co najmniej czterokrotnie wyższa niż benchmark S&P 500.
Minusem inwestowania w akcje w celu uzyskania dywidendy jest to, że jest to ryzykowneewentualne ograniczenie zwrotów. Akcje dywidendowe mogą dawać znaczną stopę zwrotu, ale nawet akcje o najwyższej stopie zwrotu i jakiejkolwiek stabilności nie wypłacają więcej niż ~10% rocznie w dzisiejszych warunkach niskich stóp procentowych, z wyjątkiem rzadkich okoliczności.
Bardzo wysoko. Czyli współczynnik wypłatyod 75% do 95%uważa się za bardzo wysoki. Oznacza to, że spółka jest bliska zadeklarowania prawie wszystkich zarobionych pieniędzy w formie dywidendy. Zwiększa to ryzyko obniżki dywidendy przez spółkę, ponieważ nasza formuła jest przyszłościowa.
Istnieją trzy powody, dla których fundusz ETF Vanguard High Dividend Yield jest takiatrakcyjną inwestycję. Po pierwsze, charakteryzuje się bardzo niskim współczynnikiem kosztów wynoszącym 0,06%, co oznacza, że roczna opłata wyniesie 6 dolarów za każde 10 000 dolarów zainwestowanych w fundusz. Według Vanguard średni wskaźnik wydatków na podobne fundusze wynosi 0,9%.
Inaczej mówiąc, stopa dywidendy to roczna wypłata dywidendy z papieru wartościowego wyrażona jako procent jego bieżącej ceny. Ten procentowy uzyskinformuje Cię, jaki byłby Twój roczny zwrot z inwestycji przy cenie, jaką zapłaciłeś za papier wartościowy.
Czy akcje spółek dywidendowych radzą sobie lepiej niż S&P 500?
Niekoniecznie. Chociaż dywidendowe fundusze ETF mogą oferować stabilny dochód, ich potencjał wzrostu jest generalnie niższy w dłuższej perspektywie. To mówi,dywidendowe fundusze ETF mogą osiągać lepsze wyniki niż S&P 500 w określonych ramach czasowych, np. podczas recesji lub w okresie łagodzenia stóp procentowych.
Akcje i fundusze wspólnego inwestowania wypłacające dywidendy mają zazwyczaj solidne podstawy finansowe, choć nie zawsze.Akcje wypłacające dywidendy zazwyczaj zapewniają stabilność portfela, ale mogą nie osiągać lepszych wyników niż akcje spółek wzrostowych wysokiej jakości.
Najlepsza doradczyni finansowa Marguertia Cheng mówi: „Do najbardziej niezawodnych i spójnych form dochodu pasywnego należą dochody z akcji wypłacających dywidendy, fundusze wspólnego inwestowania lub fundusze ETF, dochody odsetkowe z płyt CD i drabinki obligacji.”
Cons. Brak gwarancji przyszłych dywidend. Spadek cen akcji może zrównoważyć rentowność. Dywidendy podlegają opodatkowaniu w roku, w którym zostały wypłacone akcjonariuszom.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistych portfel składający się z5 do 10ETF-y są doskonałe pod względem dywersyfikacji.
Dywidendowe fundusze ETF czy akcje dywidendowe: co jest lepsze?Dywidendowe fundusze ETF mogą być dobrą opcją dla inwestorów poszukujących taniego, zdywersyfikowanego i pewnego źródła dochodów ze swoich inwestycji. Akcje dywidendowe mogą być lepszą opcją dla inwestorów, którzy wolą wybierać własne inwestycje.
Obejmuje długoterminowe kupowanie udziałów w dochodowych spółkach, a także koncentrację na przedsiębiorstwach posiadających trwałą przewagę konkurencyjną i zaufane zespoły zarządzające. Jednakże jednym ze „składników” sukcesu Berkshire Hathaway, który nie cieszy się wystarczającym uznaniem, jestMiłość Buffetta do akcji dywidendowych.
Szukać12 000 dolarów roczniew Dywidendach
Aby zarobić 1000 dolarów miesięcznie w formie dywidendy, lepiej myśleć w ujęciu rocznym. Spółki podają swoje średnie zyski w ujęciu rocznym, a nie w oparciu o średnie miesięczne. Możesz więc znacznie lepiej zrozumieć, ile możesz zarobić, jeśli zbudujesz swoje liczby również w oparciu o cele roczne.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów,możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
Stopa dywidendy to wartość procentowa obliczona poprzez podzielenie całkowitej rocznej wypłaty dywidendy na akcję przez aktualną cenę akcji. Od 2% do 6% uważa się za dobrą stopę dywidendy, ale na to, czy wyższa, czy niższa wypłata sugeruje, że akcje są dobrą inwestycją, może wpływać wiele czynników.
Czy można żyć z dywidend?
Jednak dzięki odpowiedniemu portfelowi akcji możesz cieszyć się spokojem ducha, utrzymując się wyłącznie z zarobionych dywidend. Brzmi to zbyt pięknie, aby mogło być prawdziwe – alejest to całkowicie możliwei ludzie na całym świecie robią to właśnie teraz. Ty też możesz – wystarczy trochę edukacji i odpowiednich narzędzi.
Nie ma sztywnej reguły określającej liczbę akcji dywidendowych, od których należy rozpocząć tworzenie portfela, ale dobrym punktem wyjścia jest osiągnięcie takiego celuminimum 10. Zapewni to dobre połączenie różnych firm i sektorów oraz pomoże zdywersyfikować ryzyko.
„Jedynym błędem, którego należy unikać” – mówi Cabacungan – „jest kupowanie akcji spółki tylko dlatego, że zapewnia ona wysoką dywidendę”. Jeśli spółka zaciągnie nadmierne zadłużenie do sfinansowania dywidendy, może się to odbyć kosztem przyszłej rentowności i zaszkodzić perspektywom wzrostu.
Opłacane są z zysków i zysków korporacji. Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
Podstawowa informacja. Stopa dywidendy S&P 500 wynosi ok1,35%wobec 1,47% przed miesiącem i 1,66% przed rokiem. To mniej niż długoterminowa średnia wynosząca 1,84%.
