Jaka jest średnia stopa zwrotu z akcji dywidendowych?
Średnia stopa dywidendy spółek z indeksu S&P 500, które wypłacają dywidendę, w przeszłości wahała sięod 2% do 5%, w zależności od warunków rynkowych.
Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Stopa dywidendy to wskaźnik finansowy, który informuje, jaki procent ceny akcji spółki wypłaca ona co roku w formie dywidendy. Na przykład, jeśli spółka ma cenę akcji 20 dolarów i płaci dywidendę w wysokości 1 dolara rocznie, jej stopa dywidendy wyniesie 5%.
Całkowity zwrot, często nazywany „zwrotem”, tobardzo proste przedstawienie tego, ile inwestycja przyniosła akcjonariuszowi. Podczas gdy stopa dywidendy uwzględnia jedynie rzeczywiste dywidendy pieniężne, całkowity zwrot obejmuje odsetki, dywidendy i wzrost ceny akcji, a także inne zyski kapitałowe.
Życie z dywidend to strategia finansowa atrakcyjna dla tych, którzy chcą uzyskać niezawodny strumień dochodów bez konieczności angażowania kapitału inwestycyjnego. Takie podejście zaintrygowało wielu inwestorów, od osób rozpoczynających karierę po osoby zbliżające się do emerytury.
Nie ma sztywnej reguły określającej liczbę akcji dywidendowych, od których należy rozpocząć tworzenie portfela, ale dobrym punktem wyjścia jest osiągnięcie takiego celuminimum 10. Zapewni to dobre połączenie różnych firm i sektorów oraz pomoże zdywersyfikować ryzyko.
Niekoniecznie. Chociaż dywidendowe fundusze ETF mogą oferować stabilny dochód, ich potencjał wzrostu jest generalnie niższy w dłuższej perspektywie. To mówi,dywidendowe fundusze ETF mogą osiągać lepsze wyniki niż S&P 500 w określonych ramach czasowych, np. podczas recesji lub w okresie łagodzenia stóp procentowych.
Zgadza się; oszczędzaszponad 30 000 dolarówjeśli chcesz uzyskać 400 dolarów miesięcznie dochodu pasywnego. Co więcej, mogą to być środki pieniężne odłożone w Twoim TFSA, co oznacza, że całość będzie wolna od podatku i pozostanie sporo na inne inwestycje.
Jeśli chcesz tworzyć bogactwo i masz dłuższy horyzont czasowy, inwestowanie we wzrost pozwoli Ci cieszyć się dłuższymi zwrotami. AleJeśli szukasz bardziej natychmiastowego zwrotu i stałego przepływu środków pieniężnych, inwestowanie w dywidendy może być dla Ciebie najlepszym wyborem.
Na rynku generującym roczną stopę zwrotu wynoszącą 2% konieczne byłoby inwestowanie$600,000z góry, aby wiarygodnie wygenerować 12 000 dolarów rocznie (lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy. Jak zarobić 1000 dolarów miesięcznie na dywidendach? Oto kroki, które możesz podjąć, aby zbudować wystarczający portfel dywidend.
Ile zarobić 1000 dolarów rocznie w postaci dywidendy?
Według ostatnich cen akcje Altria Group (NYSE: MO), Ares Capital (NASDAQ: ARCC) i AT&T (NYSE: T) oferują średnią stopę zwrotu na poziomie 8,5%. Oznacza to, że inwestując możesz zabezpieczyć 1000 dolarów rocznego dochodu z dywidendyokoło 11 765 dolarówrozłożyć się równomiernie między nimi.
| Magazyn | Końcowa roczna stopa dywidendy* |
|---|---|
| AT&T Inc. (T) | 6,3% |
| Verizon Communications Inc. (VZ) | 6,3% |
| Healthpeak Properties Inc. (DOC) | 6,6% |
| Altria Group Inc. (MO) | 8,8% |
Całkowity zwrot w ujęciu rocznympodaje roczny zwrot funduszu obliczony w celu wykazania stopy zwrotu niezbędnej do osiągnięcia skumulowanego zwrotu. Roczny zwrot to złożona średnia stopa zwrotu z inwestycji rocznie w danym okresie. Może być przydatny, gdy chcesz ocenić wydajność w czasie.
Średni zwrot to średnia matematyczna sekwencji zwrotów, które narosły w czasie. Mówiąc najprościej, średni zwrot wynosicałkowity zwrot w danym okresie podzielony przez liczbę okresów.
Czy inwestor naprawdę może wzbogacić się na dywidendach? Krótka odpowiedź brzmi: „Tak”. Dzięki wysokiej stopie oszczędności, solidnym zwrotom z inwestycji i wystarczająco długiemu horyzontowi czasowemu doprowadzi to w dłuższej perspektywie do zaskakującego bogactwa. Dla wielu inwestorów, którzy dopiero zaczynają, może się to wydawać nierealistycznym marzeniem.
Jeśli na przykład Twój portfel osiągnie wartość1,5 miliona dolarów, możesz inwestować w fundusz lub wiele inwestycji, które przynoszą średnio 3,3%. Przy takim tempie możesz wygenerować 50 000 dolarów rocznej dywidendy. Przy niższym saldzie portfela wynoszącym 1 milion dolarów należy ustawić średnią stopę zwrotu na poziomie 5%.
Akcje indeksu S&P 500 dają obecnie łącznie około 1,5%. Oznacza to, że jeśli zainwestujesz 1 milion dolarów w fundusz wspólnego inwestowania lub fundusz notowany na giełdzie, który śledzi indeks, możesz spodziewać się rocznego dochodu z dywidend w wysokościokoło 15 000 dolarów.
Wierzy, że jego inwestycje zostaną nagrodzone, gdy spółki, w które zainwestował, będą zwiększać dywidendy i koncentrować się na zyskach dla akcjonariuszy. AleCoca Cola i American Express to nie jedyne spółki w portfelu Buffetta wypłacające dywidendę.
Aby otrzymać 200 dolarów za każdym razem, gdy spółka wypłaci dywidendę, musiałbyś zainwestowaćnieco mniej niż 14 300 dolarówdo REIT-u.
Dywidendy nigdy nie są gwarantowane. Spółki mogą zawiesić lub zmniejszyć dywidendę, jeśli zaczną doświadczać problemów finansowych, co może postawić w trudnej sytuacji finansowej osoby zależne od tych dochodów. Akcje niepłacące dywidendy zazwyczaj reinwestują swoje zyski z powrotem w spółkę, aby napędzać jej rozwój.
Jakie są 3 akcje dywidendowe, które warto kupić i trzymać na zawsze?
| Akcje dywidendowe | Aktualna stopa dywidendy* | Implikowana korzyść analityków* |
|---|---|---|
| Johnson & Johnson (JNJ) | 3,1% | 25,3% |
| Merck & Co. Inc. (MRK) | 2,4% | 10,6% |
| Chevron Corp. (CVX) | 4% | 30,8% |
| Coca-Cola Co. (KO) | 3,3% | 18,1% |
Stopa dywidendy spółki Coca-Cola Company (KO) wynosi 3,22%co oznacza, że za każde 100 dolarów zainwestowane w akcje spółki inwestorzy otrzymają 3,22 dolarów dywidendy rocznie. Wskaźnik wypłaty spółki Coca-Cola Company wynosi 74,22%, co oznacza, że 74,22% zysków spółki jest wypłacane w formie dywidendy.
Pomimo swojej bogatej historii obniżyli dywidendy. Innymi słowy, dywidendy nie są gwarantowane i podlegają ryzyku makroekonomicznemu oraz ryzyku specyficznemu dla spółki. Kolejną wadą akcji wypłacających dywidendę jest tospółki wypłacające dywidendy zazwyczaj nie są liderami wysokiego wzrostu.
Aby generować dywidendę w wysokości 5000 USD miesięcznie,potrzebujesz portfela o wartości około 1 miliona dolarów zainwestowanego w akcje ze średnią stopą dywidendy na poziomie 5%. Na przykład akcje Johnson & Johnson dają obecnie stopę zwrotu 2,7% rocznie. Zainwestowany 1 milion dolarów wygenerowałby około 27 000 dolarów rocznie lub 2250 dolarów miesięcznie.
Jeśli miałbyś zainwestować w spółkę oferującą roczną stopę dywidendy na poziomie 4%, musiałbyś zainwestowaćokoło 900 000 dolarówaby uzyskać miesięczny dochód w wysokości 3000 dolarów. Chociaż może się to wydawać pokaźną sumą, pamiętaj, że ta inwestycja nie tylko generuje dochód – z czasem prawdopodobnie także wzrośnie.
