Czy warto teraz inwestować w S&P 500?
Dla większości ludzi Warren Buffett zaleca fundusz indeksowy S&P 500 bardziej niż jakąkolwiek inną inwestycję. Próby wyczucia rynku i czekania na kolejną korektę przed wpłatą pieniędzy do funduszu indeksowego nie mają sensu.
Dla większości ludzi Warren Buffett zaleca fundusz indeksowy S&P 500 bardziej niż jakąkolwiek inną inwestycję. Próby wyczucia rynku i czekania na kolejną korektę przed wpłatą pieniędzy do funduszu indeksowego nie mają sensu.
Tymczasem, jeśli inwestujesz wyłącznie w fundusze ETF S&P 500,szerokiego rynku nie pokonasz. Można raczej oczekiwać, że wyniki Twojego portfela będą zgodne z wynikami szerokiego rynku. Ale to niekoniecznie jest coś złego. Widzisz, w ciągu ostatnich 50 lat S&P 500 zapewniał średnioroczny zwrot na poziomie 10%.
Analitycy spodziewają się, że całkowite zyski S&P 500 wzrosną o 9,5% w 2024 rokupo wzroście o około 4% w 2023 r., jak wykazały dane LSEG.
Inwestorzy prawdopodobnie będą teraz przyciągani na giełdę, ponieważ notowania nadal osiągają nowe maksima. Po załamaniu się rynku w 2022 r., w zeszłym roku powrócił on z hukiem. W 2023 r. indeks S&P 500 wzrósł o 24%, a w styczniu tego roku zaczął osiągać nowe, historyczne maksima.
Potencjalne wady inwestowania w S&P
Indeks od kilku lat notuje ogromne spadki. System ważenia S&P 500 daje niewielkiej liczbie spółek duży wpływ, co może mieć nadmierny negatywny wpływ na indeks, jeśli jedna lub kilka z nich wpadnie w kłopoty.
Przynajmniej na razie analitycy przewidują, że wzrost zysków S&P 500 będzie w dalszym ciągu przyspieszał w pierwszej połowie 2024 r. Analitycy szacują, że zyski S&P 500 wzrosną w pierwszym kwartale o 3,9% rok do roku i o kolejne 9% w drugim kwartale.
Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. będzie warta 5971,20 USD, co oznacza wzrost o 497,12% na dzień 5 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen. Porównajmy to ze wzrostem indeksu S&P 500 na poziomie 178,17% i zwrotem złota na poziomie 55,50% w tym samym okresie.
Gdybyś w 1980 roku zainwestował zaledwie 1000 dolarów w akcje, które później stały się najlepiej notowanymi akcjami S&P 500, znajdowałbyś się na dobrej drodze1,2 miliona dolarówDzisiaj.
Wśród wielu inwestorów długoterminowych,kupno indeksu S&P 500 jest uważane za jeden z najroztropniejszych sposobów wejścia na giełdę— i najbardziej obiecujący.
Jakie są prognozy S&P 500 na rok 2024?
Z szacunków strategów wynika, że mediana celu dla indeksu S&P 500 na koniec 2024 r. wyniesie 5200, co oznacza spadek o mniej niż 1% w stosunku do piątkowego poziomu – wynika z obliczeń MarketWatch. Wchodząc w rok 2024,mediana celu wynosiła około 5000(Zobacz tabelę poniżej).
Główny ekonomista rynku Capital Economics, John Higgins, przewiduje, że indeks S&P 500 może uderzyć6500 do końca 2025 r. Perspektywy te są w większym stopniu zależne od rosnącej obecnie bańki napędzanej sztuczną inteligencją. Na razie utrzymuje, że handel na rynku przypominający bańkę może doprowadzić do końca 2025 roku średnią referencyjną do 6500.
„Niektórzy inwestorzy przewidują płaską lub spadkową sytuację na rynku w pierwszej połowie 2024 r. ze względu na wysoką inflację, obawy przed recesją i podwyżki stóp procentowych ze strony Fed. Jednak inni przewidują kontynuację hossy, powołując się na potencjalne obniżki stóp procentowych Fed, wzrost zysków i trendy historyczne w okolicach lata wyborcze.”
- Fundusze rynku pieniężnego.
- Fundusze inwestycyjne.
- Fundusze indeksowe.
- Fundusze notowane na giełdzie.
- Dyby.
- Inwestycje alternatywne.
- Kryptowaluty.
- Nieruchom*ość.
Podtrzymuje to konwencjonalna mądrośćkiedy dożyjesz 70, powinieneś dostosować swój portfel inwestycyjny tak, aby skupiał się głównie na obligacjach i rachunkach gotówkowych niskiego ryzyka, a nie na akcjach i funduszach inwestycyjnych o większym ryzyku. Zdaniem wielu doradców finansowych strategia ta nadal ma zalety.
Jim Cramer, powszechnie obserwowany gospodarz CNBC, prognozuje cenę S&P 500 na 2024 r. na średnim poziomie docelowym 5000, ponieważ jego zdaniem prędzej czy później dane ekonomiczne i zyski przedsiębiorstw napływające z Wall Street zmuszą Fed do zmiany kierunku i rozpoczęcia rozluźnienie polityki pieniężnej.
I chociaż teoretycznie jest to możliwe, spadek wartości całej amerykańskiej giełdy do zera byłby niezwykle mało prawdopodobny. Aby tak się stało, w rzeczywistości musiałoby nastąpić katastrofalne wydarzenie obejmujące całkowite rozwiązanie amerykańskiego rządu i systemu gospodarczego.
Główną wadą S&P 500 jest toindeks przyznaje większe wagi spółkom o większej kapitalizacji rynkowej. Ceny akcji Apple i Microsoftu mają znacznie większy wpływ na indeks niż spółki o niższej kapitalizacji.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów, możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
GoldmanaCena docelowa dla S&P 500 w 2024 r. wynosi 5200jest obecnie jednym z najwyższych na Wall Street, dołączając do grona byków z Wall Street, w tym Toma Lee z Fundstrat Global Advisors i głównego stratega Oppenheimer Asset Management Johna Stoltzfusa, którzy obaj mają podobne prognozy na koniec roku.
Co czeka giełdę w 2024 roku?
Analitycy prognozują 11,5% wzrost zysków i 5,5% wzrost przychodów spółek z indeksu S&P 500 w 2024 roku. Na szczęście analitycy widzą w tym roku dodatni wzrost zysków i przychodów dla wszystkich jedenastu sektorów rynku.
Stopy zwrotu na giełdach w USA: optymizm na rok 2023 utrzymuje się
Ten zwiększony optymizm jest porównywalny z pozytywnymi perspektywami z grudnia 2021 r., kiedy inwestorzy spodziewali się 6% zwrotu na giełdzie w 2022 r. Oczekiwania inwestorów dotyczące zwrotów z akcji w dłuższej perspektywie (definiowanej jako kolejne 10 lat) nieznacznie wzrosły do7,2%.
Jeśli 10 lat temu zainwestowałeś 10 000 dolarów u założyciela Elona Muska, Twoja stawka będzie warta2,1 miliona dolarówTeraz. Daje to ponad 70% średniego rocznego zwrotu. Te same 10 000 dolarów włożone w tym czasie do S&P 500 wzrosło zaledwie o 274% do 37 376 dolarów. To zaledwie 14% sumowane rocznie.
Jeśli zainwestowałeś w Netflix dziesięć lat temu, prawdopodobnie dzisiaj masz całkiem dobre zdanie o swojej inwestycji. Według naszych obliczeń,inwestycja o wartości 1000 USD dokonana w lutym 2014 r. byłaby warta 9138,15 USD, co oznacza wzrost o 813,81% na dzień 12 lutego 2024 r., a zwrot ten nie obejmuje dywidend, ale uwzględnia podwyżki cen.
Na przykład, jeśli program inwestycyjny obiecuje roczną stopę zwrotu wynoszącą 8%, zajmie to okołodziewięć lat(72/8 = 9), aby podwoić zainwestowane pieniądze.